Anche la rubrica de ‘il portafoglio del mese’ arriva al suo ultimo post dell’anno. Proprio per questo motivo abbiamo deciso di dedicare questo appuntamento ad un tema che ha accompagnato le pagine del nostro blog per tutto il 2015: la finanza socialmente responsabile.
Come dicevamo questo tema ci piace, e noi di AdviseOnly lo riteniamo anche una valida idea di investimento, tanto da proporre (gratuitamente, lo ricordiamo sempre) un portafoglio ai nostri utenti: il Portafoglio Etico.
Come è stato creato il portafoglio?
L’obiettivo è quello di creare un’idea di investimento in titoli che potessero riflettere i principi etici e personali degli investitori dando così vita ad un portafoglio bilanciato e socialmente responsabile, semplice ma ben diversificato, con un rischio di livello medio, sopportabile da molti risparmiatori.
Il portafoglio presenta una bassa percentuale di cassa (circa il 15%) e la parte restante è formata da ETF di natura obbligazionaria ed azionaria, con un’elevata diversificazione geografica (Europa & Medio Oriente, Nord America e Pacifico).
Gli ETF UBS che costituiscono il portafoglio hanno tutti un elemento in comune: sono costituiti da strumenti (sia azioni che obbligazioni) di società con un elevato rating ambientale, sociale e di governance.
Come vengono scelte le società “eticamente responsabili” per comporre il singolo ETF? Il processo inizia con l’eliminazione di società che operano in precisi settori (alcol, scommesse, tabacco, armi militari e civili, energia nucleare, pornografia e OGM), successivamente tra tutte le società rimanenti vengono privilegiate quelle che adottano le migliori pratiche sociali ed ecologiche, o che offrono soluzioni innovative a problemi di sostenibilità ambientale e sociale (ad esempio la scarsità di acqua o di elettricità).
Per il Portafoglio Etico il grado di rischio calcolato dal nostro indicatore specifico è 23 (il massimo è 100) e l’idea di investimento appare ben diversificata, come si può dedurre non solo dalla composizione, ma anche dall’apposito indice di diversificazione: 64,22/100
Ma come è andato il Portafoglio Etico?
Il grafico riporta l’andamento del portafoglio nell’ultimo anno. Il portafoglio ha avuto una performance positiva, che supera il 10% (10,21% per la precisione), a dimostrazione che l’idea di finanza responsabile può avere un tornaconto positivo anche per le vostre tasche.
Se consideriamo le misure di rischio ex post, lo Sharpe Ratio sfiora l’unità (0,99) e l’indice di Sortino, misura storica del rendimento medio per unità di downside risk, si attesta a 1,39. Un ottimo risultato. Se siete preoccupati circa la liquidità infine, potete stare abbastanza tranquilli: il nostro indicatore segna un valore di 63/100 quindi, se deciderete di smobilizzare il portafoglio, lo potrete fare vendendo i diversi strumenti sul mercato in modo rapido.
Etico è solo uno delle tante idee di investimento realizzate dal Team AdviseOnly e a vostra disposizione all’interno del sito. In pochi click potete cercarle, monitorarle, copiarle e modificarle. Il tutto con grande facilità, provare per credere! www.adviseonly.com
