Volete investire e non sapete da dove iniziare? Provate le classifiche strumenti di Advise Only

Cari lettori, se vi trovate un gruzzoletto da parte e non sapete come investirlo, allora questo è il post che fa per voi. Vi aiuteremo a rispondere alla domanda delle domande: come scegliere i titoli più adatti al vostro portafoglio di investimento?

In questo blog vi abbiamo già dato alcuni consigli su come scegliere le azioni per i propri investimenti e vi abbiamo anche proposto dei portafogli in azioni con un obiettivo specifico: Valore Italia o Top Sector 2014.

Vi abbiamo anche spiegato i diversi metodi per valutare un’azione. Noi di Advise Only utilizziamo un mix di strategie qualitative e quantitative, value e momentum. Una lunga serie di articoli e la prassi professionale infatti hanno rilevato che, in media, le attività con buoni fondamentali rispetto al prezzo (value) nel medio-lungo periodo hanno avuto una performance migliore delle altre (clicca qui per approfondire). Analoghe considerazioni valgono per le attività con elevate performance (momentum) nel recente passato.

Ma come si traducono questie strategie in scelte concrete?

Un valido aiuto per le tue scelte di investimento

Sul nostro sito è gratuitamente disponibile uno strumento che vi aiuta nelle scelte di investimento in base a diversi criteri: le Classifiche Strumenti (vi basta cliccare e accedere gratuitamente). Esse vi permettono di:

•  confrontare e valutare diversi strumenti finanziari, in base a vari criteri (rischio, liquidità e rendimento),
•  monitorare la variazione delle nostre valutazioni finanziarie nel tempo.

Come utilizzare le classifiche?

Basta seguire questi tre facili passi.

1. Selezionare lo strumento finanziario (azioni, obbligazioni o ETF) all’interno delle Classifiche Strumenti.
2. Scegliere la singola asset class per gli ETF, e l’area geografica nel caso di azioni e obbligazioni.
3. Decidere una metrica finanziaria (saranno diverse a seconda dello strumento: rischio, liquidità, costo, performance, valutazioni o rendimento cedolare).

Un esempio concreto: azioni USA

Seguendo i tre semplici passi di cui sopra ho scelto:

1. lo strumento: azioni;
2. l’area geografica: USA;
3. la metrica finanziaria: le “Migliori Valutazioni” (afferisce all’analisi di tipo di value/fondamentale) e le “Migliori Performance” (afferisce all’analisi momentum), coerentemente con il nostro approccio.

Tra i titoli elencati, ho selezionato i primi tre, come riportato nella seguente tabella.

MIGLIORI VALUTAZIONI	Z-SCORE	MIGLIORI PERFORMANCE	PERFORMANCE a 1 anno
AMERICAN  CAPITAL  AGENCY	2,37	TESLA MOTORS	535,63%
INVESCO MORTGAGE CAPITAL	2,17	SUNEDISON	353,79%
ARMOUR RESIDENTIAL REIT	1,73	QUANTUM FUEL SYS.TECH.WWD.	291,54%

Mi sono concentrato sull’azionario USA in quanto questa asset class risulta particolarmente appetibile in questo momento. Inoltre, osservando il quadro generale, il tasso di crescita dell’economia americana rimane elevato e le aziende hanno registrato risultati positivi in termini di ricavi e di utili.

I dati che vedete nella classifica (e nella tabella sopra) sono:

• la performance a un anno del titolo;
• lo z-score, costruito standardizzando il P/E giornaliero, il Dividend Yield giornaliero e aggregando i dati insieme all’indice composito di rischio proprietario di Advise Only (ciascuno considerato con un preciso peso percentuale).

I dati variano giornalmente, per cui è utile monitorarli nel tempo.

Quello proposto è solo uno dei tanti modi offerti da Advise Only per orientarsi nella scelta degli strumenti finanziari. Approfondiremo prossimamente gli altri. Nel frattempo, potete provare ad utilizzare le Classifiche Strumenti in base ai criteri sopra analizzati.

Per potere fruire delle Classifiche Strumenti, basta semplicemente accedere al nostro sito (o registrarvi, se non l’avete ancora fatto).